Финансово-кредитная экспертиза проводится для решения вопросов, связанных с кредитованием. Целью финансово-кредитной экспертизы является исследование способов получения кредитов без материального и правового обеспечения, анализ получения и возврата кредита, исследование документального оформления наличных и безналичных расчетов.
Финансово-кредитная экспертиза – новый вид экспертизы, который возник в условиях бурно развивающейся экономической ситуации в России в начале XXI века. Сегодня крупные бизнес-проекты требуют дополнительных источников финансирования, и абсолютное большинство компаний пользуются ими при открытии и расширении своей деятельности. Чтобы обезопасить себя и вскрыть возможные риски, кредитные организации могут заказать финансово-кредитную экспертизу в отношении кредитоспособности потенциального заемщика.
Финансово-кредитная экспертиза проводится в случаях:
- Выяснения обстоятельств, связанных с незаконным получением кредита
- Необходимости установления нарушений условий заемщиком и кредитной организацией
- Выявления ошибок в кредитном договоре
- Необходимости анализа целевого использования кредитных средств
- Необходимости определения кредитоспособности заемщика
- Установления способа возврата кредита
- И т.д.
Данный вид экспертизы может проводиться на досудебной стадии по инициативе частных лиц, в рамках производства уголовных и гражданских дел по инициативе участников судебного процесса.
Специалисты, занимающиеся финансово-кредитной экспертизой, выявят и объяснят проблемные аспекты в сфере предоставления кредитно-финансовых услуг, проведут оценку спектра услуг, осуществляемого финансовыми институтами — банками, лизинговыми компаниями, фондами.
Объектами финансово-кредитной экспертизы могут являться:
- Кредитный договор
- Документы первичной бухгалтерии
- Бухгалтерский баланс компании
- Учредительные документы компании-заемщика или кредитной организации
- Документы, подтверждающие залоговые обязательства заемщика
- Деловая переписка, имеющая отношение к экономической деятельности компании
- Иные материалы
Вопросы, которые могут быть поставлены на разрешение эксперта:
- Каков уровень кредитоспособности компании- заемщика исходя из представленных документов?
- Является ли деятельность компании-заемщика в прошлом году резко убыточной/доходной?
- Какова оценка риска заемщика по отчетным данным, предоставленным на исследование?
- Каков уровень доверия к заемщику исходя из экономического потенциала его компании?
Финансово-кредитная экспертиза тесно связана с оценкой бизнеса и DueDiligence.
Стоимость: от 30 000 руб.
Срок: от 10 рабочих дней
Смотрите также:
Будем рады стать Вашими главными помощниками в установлении справедливости!